Un homme de l’Upper West Side atteint de démence a sauté vers la mort cet été – se coupant partiellement le pied en cours de route – après avoir été convaincu par un trio de conseillers financiers d’acheter pour 2 millions de dollars de rentes qu’il ne pourrait jamais récupérer, a déclaré sa veuve. dans un procès.
L’état de Jay Jacobson « l’a rendu particulièrement erratique et instable dans les dernières étapes de sa vie » et incapable de gérer ses finances, a déclaré Joan Jacobson dans des documents judiciaires.
Mais entre 2019 et 2023, les trois courtiers – Michelle Lister, Ronald Heywood et Michael Venable – ont vendu à Jacobson quatre rentes différentes à environ 500 000 $ chacune à partir de l’âge de 79 ans – aucune avec aucune prestation de décès, selon la poursuite.
Les conseillers qui ont vendu les rentes, un type d’investissement qui donne aux acheteurs un paiement fixe chaque mois, ont pris l’argent de son mari sachant qu’il lui aurait fallu près d’une décennie, jusqu’à ce qu’il ait presque 90 ans, pour récupérer ses fonds, affirme la veuve selon documents judiciaires.
Jacobson, qui avait pris sa retraite de la direction d’une entreprise de recrutement de personnel professionnel, s’est suicidé en juillet en sautant d’un appartement penthouse à l’Anagram Columbus Circle au 1 West 60th Street, atterrissant sur un balcon du troisième étage, ont déclaré la police et les résidents.
Une partie de son pied a été sectionnée lors de cet horrible incident.
Joan Jacobson poursuit Lister, Heywood, Venable, USAA Life Insurance Company, New York Life Insurance and Annuity, Charles Schwab, Fidelity et Massachusetts Mutual Life.
Les conseillers financiers et les sociétés qu’ils représentaient savaient ou « auraient dû savoir » que Jacobson était en déclin, a-t-elle déclaré dans son procès devant la Cour suprême de Manhattan.
Les conseillers « savaient ou auraient dû savoir qu’en raison de sa démence, il n’avait pas la capacité de conclure un contrat juridiquement contraignant », affirme la poursuite.
Elle réclame 2 millions de dollars de dommages et intérêts.
Heywood a déclaré qu’il n’était pas au courant du procès et qu’il n’avait aucun souvenir d’avoir vendu des rentes à Jacobson. Lister et Venable n’ont pas répondu aux demandes de commentaires. Un porte-parole de Charles Schwab a déclaré que la société n’avait pas encore eu la possibilité d’examiner le procès.
